投資理財入門課—行動前應該要知道的五個步驟

投資理財入門課---行動前應該要知道的五個步驟

相信你一定是對投資理財有興趣,才會找到這個網站。在這篇類似書本自序的文章裡,想傳達的是我自身的經驗,依照下面的步驟去做投資理財的規畫,你才會有目標以及比較完整的計畫。以下是我建議的五個步驟 :

  1. 清現況 :
    首先要瞭解為什麼要投資理財、自己的退休金來源、試算預計會拿到的金額以及要靠自己準備多少錢。
    到底夠不夠?退休金計算與規劃
  2. 節流 :
    養成記帳的習慣並且定期回顧消費紀錄,了解自己的必要與非必要消費,規劃未來消費;同時找尋一些方式例如信用卡回饋來減少減少。
    為什麼要記帳?擺脫月光族的第一步
  3. 儲蓄 :
    利用記帳得到的資料來規劃儲蓄,並配合一些有用的儲蓄方法來提高效率。
    如何存錢?善用存錢方法與工具 
  4. 開源 :
    當你有了明確的投資計畫、也盡力節流儲蓄了,更進一步就是增加收入了,除了投資自己增加工作新增外,還有不好投資理財的方法可以去產生業外收入。
    想要加快存錢的速度?你需要的是增加收入
  5. 定時回顧 :
    定時檢查自己的計劃表上收入支出的變化,看看是否因為人生里程不同需要做修正。
    為什麼要記帳?擺脫月光族的第一步

簡單來說就是:
認清自身財務狀況> 守住自己賺的錢 >按照計畫存錢>投資自己或是用錢去賺錢>定時回顧成效。
最重要的是當你做到定期回顧時並不是結束,這個周期性的任務要持續到你達成財務自由。我到目前為止也是一直在這麼做。至於詳細的內容會在接下來的文章一一說明。

2019-12-01

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