如何選擇外匯保證金交易平台? 有國內券商為什麼還要考慮海外券商?

如何選擇外匯保證金券商

前幾篇介紹了什麼是外匯保證金、以及外匯保證金的遊戲規則,這篇主要是給予有興趣的你選擇券商的一些建議。國內外的券商優缺點有哪些?如何選擇、以及幾間歷史悠久有口碑的券商推薦。

什麼是外匯保證金

國際上的外匯現貨交易金額通常幾10萬、幾百萬美金,基本上都是銀行或是大公司才有辦法進行交易,小散戶如我是很難參與的。外匯保證金就是換匯衍生出來一種類似價差合約的衍伸性金融商品,優點是可以利用槓桿降低交易門檻,讓更多人參與外匯市場。

名詞解釋

# 監管單位

在台灣,金管會就是一個監管單位,它們制定規則保護投資人,避免非人為因素的金錢損失。而跨出台灣各個國家也都有類似的監管機構,例如澳洲有ASIC、塞浦路斯有Cysec、英國有FCA、瑞士有FINMA、日本有FSA、以及香港有SFC…等等。

# 交易平台

在外匯市場中除了券商自行設計軟體外,最常見的就是由MetaQuotes所提供的MT4 (Metatrader 4)以及MT5 (Metatrader 5)。一般人可能認為MT5就是MT4的升級版,但其實MT5跟MT4可以看做平行的版本。以單純交易外匯來說兩者差別不大,差別在於是否有回測功能等等,更詳細的差異可以看這篇

# 補繳保證金

大部分券商會設定當資金低於一個比例(ex :˙75%) 就會要求你補滿保證金。

# 超額虧損

就是交易虧損的金額超過帳戶內資金,大部分券商都會要你補錢,少部分券商會透過避險的方式不需追繳。

國內外券商優缺點

# 國內外匯保證金券商

國內券商如元大、群益、遠東、合作金庫等都有提供此交易服務。

優點

  • 需要服務或是諮詢較為快速方便。
  • 資金都在國內相對較安全。

缺點

  • 點差與海外券商相比通常較大
  • 槓桿倍數固定(20~30左右)
  • 追繳超額虧損

# 海外外匯保證金卷商

海外券商則多到數不完、競爭激烈的情況下,通常可以找到很多條件比台灣好的券商。

優點

  • 點差較小 (通常在1點以下、國內大於2)
  • 槓桿倍數較彈性
  • 部分券商提供超額虧損保護

缺點

該選擇國內還是海外券商

這個問題就跟要投資美股要選擇複委託還是海外證券戶一般沒有標準答案,看的是你在意的是那些項目。如果你在意的是資金風險、有人可以幫你服務,那就是多付點手續費(點差較高)選擇國內券商。如果你在意的是交易手續費或是槓桿彈性,那海外券商就是你的選擇。

如果你看完上方的介紹決定選擇國內券商,那下面就可以跳過了,接下來的部分是給那些決定選擇海外券商的人,如何選擇可靠的券商。

如何選擇海外券商

海外券商實在是太多了,因為大多券商都有推薦分潤的關係,也可能會看到假借推薦實際上是要賺錢的黑心推薦文章。除了上各大評鑑網站交叉比對、查詢各大論壇如FB社團、PTT、Mobile01等網友評價外,主要還有下面幾點可以參考。

# 公司歷史與規模

如同選股常常會篩選掉剛上市不久或是市值太小的公司一樣,歷史悠久以及規模夠大是比較受市場接受的基本條件。

# 是否受監管

由於台灣的法律管不到海外券商、控告券商他們不來出庭你也沒有辦法。所以海外券商是否有監管單位核發的執照就很重要,雖然各國的監管條件不盡相同,但至少資金託管這種基本的都會要求,才不會資金都被搬走了還不知道。

另外監管單外中英國FCA、澳洲ASIC是公認較為嚴格的,所選券商有包含這兩者較佳。

# 不需要的誘因

有些平台會有入金優惠,邀請朋友賺優惠、入金越多送越多…等。通常夠知名、使用者夠多的平台並不需要用這些方式來拉攏新客戶。

海外券商推薦

以下推薦三家成立都超過20年、有多監管牌照相對安全、都有中文官網、中文客服以及風評較好的券商。

如何選擇外匯保證金交易平台? 有國內券商為什麼還要考慮海外券商?

# IG

IG.com 1974年成立至今快50年了,是目前最大的外匯商。出入金方式較少,是少數有超額虧損保護的券商。

如何選擇外匯保證金交易平台? 有國內券商為什麼還要考慮海外券商?

# OANDA

澳洲老牌券商,台灣有不少前輩使用出金沒有問題。其出入金有包含Neteller/Skirll兩家電子錢包,有需要電子錢包出入金的可以考慮。

如何選擇外匯保證金交易平台? 有國內券商為什麼還要考慮海外券商?

# FXCM

同樣也是英國出身的外匯商,相較於上面兩家比較沒有那麼有名,不過篩選條件都有達標。另外有跟TradingView合作,開戶達到條件可以免費使用TradingView Pro一年,等於170美元。

什麼是TradingView?

券商名稱OANDAIGFXCM
國家澳洲英國英國
成立時間199619741999
監管單位ASIC / FCA / FSA…ASIC / FCA / FSA…ASIC/FCA
中文支援VVV
最高槓桿200200400
最低入金30050
入金信用卡/電匯/Neteller/Skirll信用卡 / 電匯信用卡/電匯/Neteller/Skirll
出金信用卡/電匯/Neteller/Skirll信用卡 / 電匯信用卡/電匯/Neteller/Skirll
點差
閒置費USD 10 (超過1年沒有交易)USD 18 (超過2年)USD 50 (每年)
交易平台MT4MT4 / 自建MT4 / 自建
強制平倉VVV
負餘額保護NAVNA
NoteTradingView 免費用 (新開戶+3個月交易量500K)

總結

  • 資金不喜歡匯到海外就選擇國內券商,但是點差會比較大。
  • 選擇外匯保證金的券商重點 : 歷史夠久、有監管、是否支援中文。
  • 三間都符合標準,IG.com最大可以優先考慮、需要電子錢包用OANDA
  • 跟我一樣喜歡用tradingView 可以開FXCM,在tradingView網站直接交易。

部分內容有其時效性,若有出入請以各家官方網站資訊為主。我會努力更新避免資訊落後….

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2021-03-19

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