想要了解區塊鏈?想要投資比特幣嗎?給新手的虛擬貨幣入門懶人包

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對區塊鏈以及虛擬貨幣有興趣但是覺得陌生嗎? 本篇整理了許多圈內的常見名詞,讓你看完本篇會有基本的認識,有基本條件可以開始進入區塊鏈的世界,跟著時代一起前進,有想要找的名詞可以搭配Ctrl+F 服用。

風險揭露

區塊鏈的世界目前還處在戰國時代,每天都有大量的產品推出,其中也有不少是來騙錢的產品。所以在投機/投機虛擬貨幣前請務必做好風險控管,找風評好的機構產品,或是投入的部位最好是歸零也不會心痛的水位。同時不要人家推薦你什麼你就買什麼,DYOR並對自己的決定負責。

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什麼是虛擬貨幣

虛擬我們可以解釋為沒有實體,故虛擬貨幣我們可以解釋為沒有實體的貨幣。廣義來說LinePoints、街口幣也可以算是虛擬貨幣,我們可以用他們來交換很多東西,例如食物、飲料、商品…等等。不過目前大家認知的虛擬貨幣是指有使用到區塊鏈的技術,透過密碼學加密的”加密貨幣”。

什麼是區塊鏈

區塊鏈被譽為下一代的網際網路,但其實說穿了只是一種資料庫。其特性是只能寫入不可修改、刪除。我們簡單定義特定容量的資料為一個區塊,資料檔案大小到了就會形成一個區塊,區塊與區塊間則是用密碼學來串連。用比喻來說每個區塊間都用不同的暗號串在一起,只有知道暗號的人才能看裡面的內容或是接上新的區塊,而且需要同時間所有驗證者驗證區塊相同才會上鏈(寫入資料庫),所以才將此技術稱為區塊鏈。

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用比喻來認識區塊鏈的世界

入門前最重要的有三個東西要認識:區塊鏈、Token以及錢包,以下的比喻雖然不會完全正確,但是會讓你比較好入門的這領域。

  • 區塊鏈你可以想像成國家,有自己的法律。如同我們台灣有新台幣、美國有美金,每個國家都有自己本身的貨幣,例如比特幣、乙太幣、Solana等都是區塊鏈(國家)本身的貨幣。
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  • 而國家中會有一些公司機構提供服務,他們也會發行自己的代幣(token),你要使用他們的服務就必須要先將這個國家的貨幣換成公司代幣才能使用。以湯姆熊遊樂場來舉例,你在台灣就需要用台幣去換他們的代幣才能玩遊戲機台,而眾多ERC-20的代幣就需要乙太坊這個國家的乙太幣去交換。
  • 這個世界當然也有跨國公司,在很多個國家都有提供服務,所以在很多國家都可以看到他們的代幣。但是要注意雖然是同一個公司發行的代幣,但是無法掛國流通。繼續以湯姆熊做舉例,台灣的湯姆熊代幣是無法拿到日本去用的。
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  • 錢包就像是你的銀行帳戶,你可以想在多個國家申辦。申請錢包的同時會給你一組私鑰,你可以理解成不能自訂的帳戶密碼。而且沒有忘記密碼的服務,忘記密碼就會再也無法動用帳戶的錢。
  • 你可以在每個國家開戶(創建錢包),購買各國貨幣後就可以換成代幣使用公司服務。但是這個世界比較弔詭的是目前無法跨國轉帳,但是沒有人會阻止你跨國轉帳,一但送出轉帳錢基本上就是不見了…不過也不用擔心,現在也有很多公司在做跨國轉帳的服務,你將台灣的湯姆熊代幣轉帳給它,它會給轉到你另一個國家帳戶給你。
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以上就是區塊鏈世界目前的情況,很多人看完應該會覺得很恐怖,一個不小心錢就不見了。所以有許多公司出來做銀行或是券商的服務,你把錢給券商/券商,他來幫你處理虛擬貨幣。所以有興趣的人可以先從交易所開始,等到熟悉了操作流程再使用自己的錢包管理自己的虛擬貨幣。

虛擬貨幣圈名詞簡易解釋

# Web1.0/2.0/3.0

Web 1.0

比較年輕的人可能沒有經歷過以前還在用電話線撥接的時代,基本上只有企業內部才看的到互聯網的應用。少數人會使用網路來做通訊,不過主要用途是單向的,例如查詢公司、政府發布的資訊,比較像是看公佈欄的概念。

Web 2.0

我們現在就處於WEB2.0的時代,受惠於科技發產網路速度變得飛快,網路不在是單純布告欄的功能。我們可以自行架設網站、玩遊戲、聽音樂以及線上購物…等等,同時也產生了很多更領域的科技巨頭。

Web 3.0

Web3.0是尚未發生的未來藍圖,希望透過區塊鏈的技術更加以用戶爲中心、專注於使事情更加人性化的、透明的、安全的互聯網。最理項化的走向就是我們再也不需要FaceBook、Youtube等中心化平台,內容都會在區塊鏈上。

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# 中心化與去中心化

目前我們所處在的世界就是中心化,你要轉帳要透過銀行、網路社交活動要透過臉書、Twitter、Line等平台、要看影片會去Youtbue…等等。我們要使用服務需要透過一個機構、一個企業,就稱之為中心化。反之若是所有活動、服務都不需要透過中心媒介,則稱之為去中心化。

# DEFI/CEFI

CEFI是centralized Finance的縮寫,翻譯為中心化金融,也就是目前的世界趨勢,透過銀行、券商來完成金融交易。DEFI是Decentralized Finance的縮寫,翻譯為去中心化金融,也就是依靠區塊鏈的技術以及程式碼,來打造沒有銀行、券商等機構存在的體系。

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# DAPP

Dapp 的全名是去中心化應用程式(Decentralized Application),其實就是DEFI體系下的APP,作為DEFI產品的入口。但是這邊的APP並不是常見的手機應用程式,通常要用瀏覽器去開啟。

# Coin / token

簡單來說Coin可以想像成在這個區塊鏈上的金錢,而Token就是使用鏈上程式的代幣。簡單舉例,你在台灣你需要擁有新台幣(Coin)才能在路邊租一塊地經營湯姆熊,而你想要玩湯姆熊的遊戲機則需要換代幣(Token)才能啟動遊戲。

# 礦工與挖礦

在區塊鏈的體制中需要有一群人來幫忙驗證交易的真實性,這群人提供電腦運算力來驗證交易的真實性。在鏈上提供電腦算力來賺取手續費的行為稱為挖礦,而礦工就是那群提供電腦算力的人。

# 礦工費用 (gas fee)

礦工的電腦算力用於區塊鏈上記錄交易,才能使交易完成,在這過程中會消耗區塊鏈的運算資源,所以交易者要支付手續費,也就是俗稱的礦工費。

# 礦池

礦池是一種合作力量大的概念,將礦工的電腦算立接入礦池後聯合起來,這樣挖到獎勵的機率較高。

# Pow/Pos/DPos

PoW (Proof of Work,工作量證明)

POW就是上面所說提供算力來驗證交易,雖然PoW可以讓整體網絡相對去中心化,但確認交易的速度卻相當緩慢,這也使得區塊鏈想要融入我們日常的生活有不少阻力。另一方面,當越來越多的礦工投入時,便造成了大量的能源浪費,據之前新聞報導,挖礦的耗電量相當於愛爾蘭全國的用電總和,其耗能層度可見一班。

PoS (Proof of Stake,權益證明)

有別於 PoW透過計算能力來獲得獎勵,PoS則是透過持幣的數量來作為獎勵的依據,當你持有幣的數量越多,就擁有越高的概率來取得記帳的權利。因此,PoS免去了原先大量礦機的耗能,但區塊鏈的擴容以及確認的速度依舊沒有被解決。

DPoS (Delegated Proof of Stake,代理權益證明)

DPOS作為第三代的共識機制,保留了PoS節能的優點,並引入了代議民主的概念,透過減少節點的數量,除了能夠達成比PoS更低的能耗,更是解決了PoW與PoS其中一個痛點 — 交易確認的時間過長的問題。可以把DPoS想像成一間公司,當中的超級節點就是公司的董事與大股東,他們可以參與大公司決策。而這些握有大量股份的大股東們,自然不會砸自己的腳,做出對公司未來有害的決策,若真的有,剩下股東們也可以讓這名股東下台。

# 私鑰&公鑰&錢包

虛擬貨幣世界中最優先要知道的就是錢包、公鑰以及私鑰。三者是按照順序生成,
先生成私鑰,再由私鑰算出公鑰,公鑰再算出錢包地址。同時因為應用到密碼學的演算法無法逆向回推,所以就算知道錢包地址也無法回推出私鑰。

用簡單比喻來說用公鑰再加密出來的錢包地址就是你的銀行帳號,可以公開給別人。而私鑰就是你的提款密碼,絕對不能讓其他人知道。公鑰的作用是用來提高複雜程度,類似軍方通訊中內容夾雜摩斯密碼發送,收信方解密完成才會知道真正內容。

# 冷錢包/熱錢包

熱錢包即為連網的錢包,通常是瀏覽器(MetaMask)、APP(Trust Wallet)等形式,優點是方便取用。而冷錢包簡單來說就是大部分時間不連網的錢包,類似USB要用的時候才插上電腦連網(cool Wallet),因為沒有連網的關係基本上被駭的機率趨近於零,很多虛擬貨幣大戶都是使用冷錢包在保護自己的資產。

# IPO/ICO/IEO/ITO

IEO (Initail Exchange Offering),首次交易平台發行代幣。常見的的平臺幣如幣安幣BNB、火幣HT。ICO (Initial Coin Offering),ICO/ITO意思是「首次代幣發行」,例如眾多在乙太坊上的TOKEN。IPO (Initial Public Offering),IPO意思是「首次公開募股」。

# 分叉

區塊鏈的分叉其實是礙於「網路中傳遞資訊的延遲」所導致的;網速傳輸延遲造成區塊不同步的影響,其實無時無刻都在發生,不過最終還是會重新會合。少部分分叉是人為的,目的是升級,或是同一產品中另一派理念不同的人而自立門派。

硬分叉(Hard fork) :

舊版系統的節點無法驗證的新版系統的節點打包的區塊,互不兼容。知名的代表就是比特幣現金。

軟分叉(Soft fork) :

原有節點能夠識別升級後的節點打包的區塊,而升級後的節點也能驗證舊版打包的區塊,互相兼容。

read : 硬分叉與軟分叉-區塊鏈版本更新的必經之路

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來源 : CanStockPhoto.com

# 流動性挖礦

雖然也叫做挖礦,但是與前面所說的提供算力的挖礦是完全不一樣的。交易所多有交易、放款、借款等服務,為了在池內有足夠的幣可以服務用戶,所以有了流動性挖礦的獎勵機制。只要用戶為平台提供流動性(把資金放在平台),就能獲得利息作為獎勵。

# 穩定幣

穩定幣就是追蹤法幣價值的虛擬貨幣,目前大多是錨定美金的美金穩定幣。有名的USDT、USDC、BUSD…等都是中心化企業發行與美金1:1的美金穩定幣、另外也有利用智慧合約以及一系列虛擬貨幣來達到追蹤美金的去中心化穩定幣如DAI。

# 智慧合約

智慧合約簡單來說就是在乙太坊區塊鏈上運行的程式,透過區塊鏈不可竄改、公開的特性來執行設定的功能以及取得信任。例如有名的去中心化交易所UNISWAP,就是透過智慧合約自動做各種虛擬貨幣的交換。

UNISWAP

# 預言機(Oracle)

預言機的用途不是真的拿來預言,而是一個產生輸出的程式,其作用為:如果智能合約被輸入x會輸出y,而預言機負責的就是將x輸入智能合約,使智能合約產生相對應的y結果。」

# 乙太坊

乙太坊是最近熱門的區塊鏈公鏈,其就像是區塊鏈上共用的電腦,可以在鏈上執行智慧合約(程式)。近期也在進行升級,期望解決塞車的問題。

# 公鏈/私鏈

公鏈就是公開的區塊鏈項目如比特幣、乙太坊。任何人都可以加入或是成為節點當礦工。而私鏈就是私有化不公開的區塊鏈,成員是互相認可的,通常是用在商業同盟中。

# 2FA

為雙重認證(Twofactor authentication)的縮寫為近期很熱門的帳戶保護機制。簡單來說就是你除了使用帳號密碼來登入,還需要有另外一組第三方提供的密碼來驗證你真的是本人,例如簡訊驗證碼就是常見的2FA,不過在虛擬貨幣的世界大多是用google以及Authy等專門用來2FA的服務。

Q & A

# 風險這麼大為什麼還要投資虛擬貨幣?

除了高風險高報酬這個理由外、投入金錢你才會真的去關注這個產業。畢竟區塊鏈是號稱WEB3.0的未來基礎技術,常常可以聽到區塊鏈界的Youtube、區塊鏈界的FaceBook…等等,若是押對產品報酬率也是非常可觀。透過投入小額資金可以讓你領先其他還在觀望的人,透過先行者優勢、分散標的的方式來參與網路世界新的一波革命。

# 為什麼有人信任比特幣

區塊鍊的技術的構想為去中心化,透過分散世界各地的礦工POW來驗證交易,來達成謂 “全世界共用的帳本”。目前來看比特幣已經存在12年,此系統尚無被攻破的紀錄。而且當初程式碼中已經寫死了比特幣就是固定數量,到2140年總額2100萬枚比特幣就會出產完畢。所以有人會覺得比特幣是”數位黃金”會比不斷亂印造成通膨的法幣有價值。

# 如何開始投資虛擬貨幣

目前可以用台幣購買的管道是透過ACE以及MAX有銀行信託的交易所,國外的話要找前幾名的交易所如幣安、Coinbase等,部分可以用信用卡去買幣。初期不想放錢也可以先用CoinBase Earn賺取一些入門學費,先試玩看看,有興趣再來考慮入坑。

總結

  • 比特幣等虛擬貨幣可以建立信任機制是透過區塊鏈的技術支持。
  • 區塊鏈實其實只是一種資料庫。特性是只能寫入不可修改、刪除。同時透過礦工來驗證上傳的資料是否遭到竄改。
  • 使用者在鏈上交易需要付手續費給礦工,礦工提供算力以證明交易來獲取礦工費。
  • 簡單比喻來說用公鑰再加密出來的錢包地址就是你的銀行帳號,而私鑰就是你的提款密碼。

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2021-02-01

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