# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介

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前幾篇文章寫到了目前那些入門的區塊鏈可以參與、如何創建自己的錢包以及如何透過中心化交易所入金並提領到自己的錢包。本篇文章將教你如何在看不懂程式碼的情況下,接觸新的DEFI項目要如何判斷要不要參加、如何選擇DEFI項目以及介紹一些熱門的DEFI項目給你參考。

名詞解釋

# 審計

在DEFI的世界中,我們是信任是建立在程式碼是公正無私而且可以正確執行的。所以說程式碼沒有BUG、沒有留後門等就會是首要議題。於是誕生了許多公司專門在做智能合約的審計(也稱做AUDIT),幫助項目團隊可以打造一個相對安全的DEFI產品。例如Quantstamp就是非常知名的審計機構,替不少知名的DEFI項目AUDIT過。

# TVL

TVL 為Total Value Locked(總鎖定價值),通常當作DEFI項目是否吸引人參與的指標,也可以當作DEFI項目熱門與否的參考數據。

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Aave TVL

# Liquidity

Liquidity為流動性,在傳統金融市場有政府、銀行或是做市商會提供金流,所以你不用擔心拿不到錢的問題。而在去中心化金融的世界中,提供流動性的除了項目方外就是你我等一般民眾,此時一個項目中的流動性就會非常重要,不然就會出現巨大的價格差異。例如前先日子MAX交易所有鯨魚拿大筆BTC來賣的事件,就造成一根很長的下影線。

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# Aggregator

Aggregator網路上翻譯為機槍池,有點像是理財機器人的概念,可以自動幫你複利、或是自動尋找及時利率較高的項目投入。例如你參與一個DEFI項目可以給你每天1%、也就是年化報酬率365%。那透過Aggregator機槍池他可以每天幫你把利息再投入,也就是每天複利的概念。這樣算下來一年就會有3778.4%的驚人報酬率。

更多幣圈名詞解釋可以參考 :


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如何判斷DEFI項目能否參與

身為看不懂程式碼的韭菜,第一次接觸到的DEFI項目要如何決定要不要參與?個人會透過官網資訊、項目是否有審計、google熱度、twitter聲量、項目TVL等來判斷DEFI項目。

# 官網

一個項目最詳細的資訊都會在官網,從白皮書、未來規劃、團隊、是否有審計、投資方…等等都可以在官網上找到。另外也有人會從官網的精美程度來做第一步篩選,官網做的不夠精美的可能沒有打算認真經營,或者甚至是資金盤。

# google

凡是有問題都可以問問google大神,一個項目的聲量也可以從google搜尋中得知。以Uniswap為例,你可以在google上找到非常中資訊。幣圈的消息主要都是英文,如果你可以找到很多中文的資訊,那基本上代表這個項目已經非常火熱,世界皆知了。

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# Twitter

幣圈的大本營其實是在Twitter,基本上第一手消息都會在Twitter上第一時間公布。連我這個原本沒有在用twitter的人都開了一個專門在追蹤幣圈消息的帳號。有在認真經營的團隊會定期更新進度,早期項目也會有空投活動(免費送幣),另外也可以觀察有沒有其他大老關注此項目,例如圖2是Solana上的項目,百億男SBF、他的交易所FTX以及Solana官方帳號都有關注,個人會特別關注這樣的新創項目。

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# TVL鎖倉量/流動性

一個項目的TVL以及流動性也是可以參考的指標,新項目可以觀察一項成長率、老項目可以觀察是否穩定。例如下圖就是個老項目Curve,近期開始移植到新的區塊鏈上如Polygon。這種TVL穩定成長,且超過其他對手好幾個數量級的項目就是熱門項目的長相。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介
https://defillama.com/protocol/curve

# 投資者

項目好不好也可以從投資方看出一些端倪,例如a16z、CoinBase、幣安…等都是虛擬貨幣圈內非常有名的投資方。如果看到某個項目有一個、甚至多個知名機構投資,那此DEFI項目的商業模式至少都通過了這些大佬們審核,未來發展性相對比較高。下面為網路上常見的區塊鏈項目投資機構:

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https://www.block123.com/zh-hant/feature/top100-crypto-venture-capital-firms/

以最有名的A16Z舉例,近期上市的全美最大交易所CoinBase就是其投資項目之一。下面也有舉例基本上大部分都是表現很不錯的項目。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介
https://zhuanlan.zhihu.com/p/179282231

# 機構審計

如上所說,DEFI項目除了實用性外,程式碼的安全性也是非常重要。如同上方投資者相同,有知名機構如Quantstamp的審計會讓人安心不少。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介
https://quantstamp.com/
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https://quantstamp.com/

各區塊鏈熱門項目簡介

以下項目方後面括號內為其代幣名稱,如果沒有就是那個項目沒有發自己的幣。

# ETH

身為幣圈智能合約始祖,項目數量勢必是最多的。同時也存在著許多巨鯨級的項目以及玩家,以下介紹一些非常有名的DEFI項目。

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UniSwap(UNI)

Uniswap為乙太坊上最有名的項目之一,其由 X*Y = K 如此簡單的公式打造的AMM(Automated Market Maker)自動做市商的模型,是現今DEFI能夠蓬勃發產的主要原因。其主要貢獻就是打造一個去中心化的交易所,可以自行在DEFI的世界中交換代幣。你也可以在其中提供幣種的流動性,可以獲得部分交易手續費。

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SushiSwap(Sushi)

儘管sushiswap起步可能有不太光彩的過去(透過吸血鬼攻擊uniswap),不過現在sushiswap也逐漸在不同的領域發展出本身的特色。現在除了DEX交易所外,還有流動性挖礦、SushiBar、BentoBox、借貸等有趣的功能可以使用。目前也積極在各區塊鏈上部屬,ETH、FANTOM、BSC、Polygon、HECO、xDAI、Avalanche、OKExChian等都可以使用。

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Aave(Aave)

為有名的DEFI借貸平台,甚至還持有英國金融行為監管局(FCA)批准的電子貨幣機構(EMI)牌照。你可以在Aave上當貸款方、借款方甚至幫忙清算的清算方。目前Aave也有跨到polygon上,可以以非常低的手續費體驗Aave的功能。

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Curve(Crv)

Curve是一個專為穩定幣交換的產品,算是優化了第一批AMM如Uniswap的數學公式,讓大額穩定幣兌換時的價差可以非常低。因為優點是大額交易滑點低,所以目前大戶比例也較高。目前也可以在poygon、Fantom上面使用。

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Compound(COMP)

Compoud為DEFI借貸平台,同時有著借貸挖礦的功能。你在平台上存款(其實就是當貸款方),可以得到compound的平台代幣COMP

# BSC

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Coin98 twitter
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PancakeSwap(cake)

幣安之於PancakeSwap就好比於乙太坊之於UniSwap,PancakeSwap可以說是壟斷了整個BSC鏈上的幣幣交易,想要換一些小幣一定要去Pancake上面兌換。同時上面還有新幣發行、流動性挖礦、質押以及幣價預測(賭漲跌)可以玩。

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Ellipsis(EPS)

Ellipsis為Curve finance在幣安鏈上授權分叉的項目,不過經營團隊不同。適合作為BSC鏈上的穩定幣配置部位,可以透過質押穩定幣或是EPS來提供報酬率。

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Autofarm(Auto)

AutoFarm為多鏈的收益聚合器,透過智能合約幫你把利息再投入,或是發給你自身的AUTO代幣提高收益。目前可以在BSC、HECO以及Polygon上面使用。

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Venus(XVS)

Venus主要功能是BSC上的借貸協議,可以在平台上借款,或是抵押借貸。另外還有一個重要的功能是提供去中心化穩定幣,對比於乙太坊上的MAKER DAO,MAKER在乙太坊上產生以各種虛擬貨幣抵押產生的錨定美金的DAI,Venus則是在BSC上產生VAI。而XVS則是Venus的治理代幣,擁有一定數量的XVS才有Venus協議的投票權。

# Polygon

近期polygon非常火熱,ETH上面不少知名的DEFI如Curve、AAVE、ShushiSwap都有過來參一腳,同時還有不少項目爭相加入。

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the block
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Quickswap(Quick)

QuickSwap在Polygon上的地位就如同Uniswap、PancakeSwap般重要的存在,為polygon上主要兌換、提供流動性的去中心化交易所。不過近期有SushiSwap來搶生意,目前來說使用者體驗是Sushi比較好,後續可以觀察一下TVL的變化。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介

Polycat(Fish)

PolyCat是一個收益聚合器,因為更新非常頻繁所以TVL成長非常迅速。平台提供質押、流動性挖礦(自動複投)、新幣發行平台。其實整體介面還有功能都跟PancakeSwap 很像,只是她沒有做Swap的功能,按Swap可以幫你跳轉Quickswap or SuShiswap。

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SushiSwap(Sushi)

這是本篇文第二次寫到sushi,Sushi在polygon上可以說是混的不錯,有種超英趕美,有天會取代QuickSwap的感覺。截自2021/6/7號,Quickswap的TVL為10.8億美金,而Sushi也已經到了9.8億美金。

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Pooltogether(Pool)

Pooltogether是一個發源於乙太坊的有趣項目,是一個買樂透可以一直抽下去的遊戲。這個遊戲的獎金是所有人放在合約裡的錢生的利息,所以說沒有中獎也沒關係下一期可以繼續抽,一種存錢順便抽獎的概念。目前在polygon上只能投USDT穩定幣,很適合當作配置穩定幣的地方,說不定還不小心會賺一筆樂透獎金。

# Solana

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Coin98 twitter
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Raydium(Ray)

Raydium是Solana上第一個AMM自動做市商,地位就跟Pancake、QuickSwap、UniSwap差不多。也都有質押、流動性挖礦、新幣發售等功能。

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Solfarm(Tulip)

Solfarm為solana上的收益聚合器,你可以選擇將raydium上的流動性代幣質押在solfarm上面,可以享有自動複投的功能。同時最近也開始發放solfarm自己的代幣Tulip,期待期待幣後續的功能。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介

Maps.Me(Maps)

Maps.Me原本是一個離線地圖的應用,其原本在歐美就有1.4億用戶。後續在 FTX 交易所的姐妹公司 Alameda Research 領投下跨足Solana DEFI,未來將可以提供用虛擬貨幣旅行的體驗。不過目前自身的錢包尚未開通,還要再等等。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介

Phantom

Phantom為目前備受期待的Solana錢包,測試版目前UI與使用者體驗風評都很好。未來還會新增NFT、手機APP等功能。最重要的是大部分DEFI項目都有支援Phantom,未來性應該會比目前sollet好很多。

風險揭露

區塊鏈的世界目前還處在戰國時代,每天都有大量的產品推出,其中也有不少是來騙錢的產品。所以在投機/投機虛擬貨幣前請務必做好風險控管,找風評好的機構產品,或是投入的部位最好是歸零也不會心痛的水位。同時不要人家推薦你什麼你就買什麼,DYOR並對自己的決定負責。

# 參與區塊鏈DEFI項目的第三步,如何選擇DEFI項目 & 知名項目簡介

總結

目前DEFI的世界真的是很吸引人,每天都有新的項目可以研究參與。不過要緊記高利率也就代表高風險,你貪圖項目的高利息他貪圖的是你的本金,最根本的問題還是如何讓你的資金穩定成長。你可以考慮將少部分的資金拿去流動性挖礦、買一些小幣賭一下爆擊,大部分的資金就拿去有名TVL高的項目中放貸。日後有新的項目會在更新於此篇。

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2021-06-19

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