什麼是外匯保證金交易?最適合小資、上班族增加收入的投機方式介紹

外匯保證金介紹

外匯保證金在台灣往往都是負面評價居多,甚至很多人會跟詐騙聯想在一塊。那為什麼還寫推薦文章呢? 因為個人覺得這是最適合上班族的斜槓收入,透過學習以及選擇對的交易平台,讓上班族在有空的時候也可以參與全球最大的交易市場。以下將介紹什麼是外匯保證金?其優點以及須知。

前言

# 投資與投機的差別

投資這個詞基本上是充斥在我們的生活中,常常可以在新聞、文章或是廣告中看到。而投機就比較少見了,因為投機給我們的感覺是負面的、好像是在做什麼見不得人的勾當。但其實投機也是一種技能,只要有能力還是可以賺錢。

廣義來說投資是看好其價值或是未來潛力買進,而投機則是賺取某個時間內價格上的差異,舉例來說:

  • 看好某地區房價租金比高,購買房子出租這是投資;而買進預售屋轉手賺價差則是投機。
  • 看好某公司未來幾年發展,長期持有或定期定額購買其股票是投資;而在COVID-19市場修正時買進,在近期相對高點賣出,賺取波段價差是投機。
  • 購買期貨、選擇權以及價差合約等賺取價差的商品是投機。

read : 投資與投機差異

# 警語

醜話先寫在前面會不會就沒人看了…不過這種槓桿商品基本上超過75%的人最終都是賠錢的,所以我想要先寫在前面。如果沒有先學習制定好策略,沒有風險控管的能力,基本上應該都是賠錢出場的,請先做好萬全的準備、或是從模擬交易開始。

什麼是外匯保證金

國際上的外匯現貨交易金額通常幾10萬、幾百萬美金,基本上都是銀行或是大公司才有辦法進行交易,小散戶如我是很難參與的。外匯保證金就是換匯衍生出來一種類似價差合約的衍伸性金融商品,優點是可以利用槓桿降低交易門檻,讓更多人參與外匯市場。

# 價差合約CFD

那價差合約又是什麼? 價差合約是一種沒有實體交易的衍伸性金融商品,利用可以選擇高槓桿的特性來降低交易門檻。簡單舉例來說,截自2020/11/27時巴菲特的波克夏A股的價格是每股35萬美金,相信正常人要買到一股也是非常的困難。這時候真得看好波克夏的未來除了投資B股外,另一個方式就是利用價差合約來交易。假設選擇利用槓桿100倍的A股CFD來做多,那你只需要有3500美金即可以交易。另外當A股漲1%時,你的獲利就會是 35000/3500*100% = 1000%。當然同樣反過來也是很恐怖,跌0.1%的時候你的3500元投資就歸零了,需要事先規劃好單位與槓桿以及風險控管。

外匯保證金的優點

風險看起來這麼大,為什麼還推薦學習外匯保證金呢?因為總體而言還是利大於弊,詳見以下:

# 資金靈活度高可隨風險承受程度調整

會說外匯保證金資金靈活度高的原因有二,只要你有會賺錢的策略,以及紀律的停損,基本上本金可以壓到很低來進行交易:

  • 大部分的券商都可以選擇槓桿比例,國內業者算是比較謹慎的也有提供20~30倍的槓桿,國外最高有看到500倍。
  • 交易單位也可以選擇,單位可以從0.01~1手,如果是交易美元兌就是1,000~100,000美元的部位。

舉例來說,下面交易USD/TWD(美金對台幣)例子的需求保證金都是1000美元 :

  1. 使用100倍槓桿交易1手 (100,000(1手)/100(槓桿)=1,000)
  2. 使用10倍槓桿交易0.1手 (100,000(1手)/10(槓桿)*0.1(0.1手)=1,000)
  3. 不使用槓桿交易0.01手 (100,000*0.01=1,000)

這三種例子差別在風險承受程度的差異,交易1手時點差一點是10美金,0.1手點差一點就是1美金。以上三種例子來看如果本金只投入1000美元多久會畢業 :

  1. 使用100倍槓桿交易1手 : 1,000(本金)/10(1手的點差)=100點
  2. 使用10倍槓桿交易0.1手 : 1,000(本金)/[10(1手的點差)*0.1(只交易0.1手)]= 1,000點
  3. 不使用槓桿交易0.01手 : 1,000(本金)/[10(1手的點差)*0.01(只交易0.01手)]= 10,000點

基本上就是槓桿越低,交易單位越小可以活越久,但是每點可以獲得的報酬率也是考慮的因素,同樣用上述三種情況舉例:

  1. 使用100倍槓桿交易1手 : 10(1手的點差)/1,000(本金)=1%
  2. 使用10倍槓桿交易0.1手 : [10(1手的點差)*0.1(只交易0.1手)]/1,000(本金)= 0.1%
  3. 不使用槓桿交易0.01手 : [10(1手的點差)*0.01(只交易0.01手)]/1,000(本金)= 0.01%

簡單來說就是高風險高報酬,低風險就低報酬,可以依照個人能力,風險承受程度來規劃自己的交易。

# 可交易時間長

外匯保證金交易可以從星期一凌晨到星期六凌晨,簡單來說就是非周末都可以交易。這對上班族來說就是很好的商品,你可以在早上起床、中午休息、下班回家、晚上睡前等有空檔的時間皆可以交易。同時大部分的券商都可預先掛單,並設定停損停利,類似智慧條件單的功能。

read : 智慧條件單

# 交易量超大不易操控

全球外匯市場平均每天的交易量可以達到五兆美元,拿一些數字做比較:

  • 全球股票市場大約是2000億美元
  • 2019年美國股票交易量大約是140億美元
  • 2019年台灣股票交易量大約只有9.3億美元

交易量大優點是不容易受主力操縱,比較不會出現台股常常波動很大被洗出去的情況。

來源 : investing.com台灣證券交易所

# 市場透明度高

相較於股票如美股只有季報、沒有籌碼資訊(台股有月報跟盤後籌碼),外匯價格受的是各種國際因素影響,如政治、軍事、經濟、供需、各國央行利率、經濟環境、政策、各種政治因素及突發事件…等。基本上這些資料都可以及時在新聞上取得,基本上不會出現類似內線交易這種事情。

# 多空皆可交易

不像大多在股市操作都是做多為主,外匯保證金交易多空皆可交易。例如2020年美國為了刺激COVID-19造成的經濟衰退,瘋狂的印鈔票救市造成美金貶值。交易者就可以做空美金,做多其他貨幣。例如做空USD/TWD,與做多EUR/USD

外匯保證金須知

# 需要風險控管能力

只要是槓桿商品都需要風險控管,簡單來說可以用兩點來簡單說明:

  1. 設計每次停損的%數:基本上你設定的越低,可以承受的連續停損次數就越高,簡單來說就是可以存活越久。例如每次停損設定初始資金的10%,那你只要連續10看錯就沒錢畢業了;每次停損設定初始資金的2%,那你就有連續50次看錯的機會,基本上可能性就降低了很多。
  2. 果斷停損:交易前設定好進場點以及停損點,採到停損一定要出場不能凹單。

# 需要技術分析能力

作價差最重要的就是何時進場以及何時出場。除了要關注國際情勢,各國經濟面例如失業人口、非農就業人數、利率等指標外,做價差最重要的是技術分析的能力。不論是均線、布林、波浪、斐波那契、阻力支稱還是其他沒有列出來的千百種流派,至少要有一種作為你的技術分析依據,才有機會在外匯市場中獲利。

總結

  • 外匯交易為全球最大交易市場,資訊透明且不可能被操縱。
  • 外匯保證金由於可以在五個工作日內交易,所以上班族也有時間可以參與交易。
  • 外匯保證金由於槓桿自由、交易單位可變,可以依照個人資金以及風險接受度來規劃交易量。
  • 需要技術分析、事先規劃好風險控管,不然很快就畢業了。
  • 個人建議:下單時不要想著賺多少的美夢,而是會虧損多少%。這樣可以活得比較久。

部分內容有其時效性,若有出入請以各家官方網站資訊為主。我會努力更新避免資訊落後….

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2021-02-19

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