定期定股被動投資全世界市場是個好策略嗎?真倉紀錄給你參考

定期定股全世界實驗

從2020五月終於開始了我的美股投資人生,到目前接近一年的時間。回顧起來雖然有賺錢,但是也會有疑問這是否是最好的方法。於是誕生出這篇文章,同時也提供給有興趣的人數據參考,看看這種投資方式的真實樣貌。本文章預定會以每季的時間來更新,至於會更新多久,就要看看這網站能夠撐多久了…

使用說明

定期定股被動投資可以在上方選單的真倉紀錄或是點這裡找到最新資料,而本文則是歷史紀錄,有點像是投資日誌的感覺。

定期定股被動投資全世界市場是個好策略嗎?真倉紀錄給你參考

投資方法設定

個人去年決定使用被動投資後,因為自覺不是少年股神能夠預測高低點,所以採用定期定股的方式來分批參與市場。

  • 投資標的 : VTI (美國市場) + VEU (非美市場) + BNDW (全球債)
  • 投資頻率 : 每月月初買入
  • 投資比例 : VTI / VEU / BNDW 1:2:1

近況更新

2020.04

接近一年的累積報酬率約是14%,以數字來看是很不錯的。但是從去年開始至今的SP500非常強勢,所以績效完全看不到SP500的車尾燈。

定期定股被動投資全世界市場是個好策略嗎?真倉紀錄給你參考
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定期定股
定期定股被動投資全世界市場是個好策略嗎?真倉紀錄給你參考
VS SP500

Q & A

# 為什麼選擇ETF

簡單來說就是懶惰,主要是你不知道到結算之時你有沒有辦法戰勝大盤,所以說打不贏他不如加入他。我會拿大部分的資金來追蹤大盤報酬,剩下少部分的資金來做主動操作。

# 為什麼選擇定期定股

其實一開始的打算是做最常見的定期定額,但是我發現我實在是太小資了。目標每月是10,000台幣的情況下,上述標的只能買1股,不能再小了。於是後來改變策略變成定期定股,時間久了再透過再平衡來維持股債比。

# 為什麼選擇全世界市場不選台股

台股沒有投資全世界的ETF,能夠做為指數投資的只有0050與006208。但是這兩隻台積電占比已超過50%了,個人信奉分散投資的準則,故使用美股上述三隻標的。

# 為什麼選擇股債配置

個人比較old school,以及學習的資產配置方法都會建議你依照年齡來調整股債比重,所以有還是有配一點債。不過這個因人而異,例如股癌就不喜歡債券。

# 為什麼不選擇VOO

SP500今年真的非常強勢,可以從下圖看到,如果當初我只投SP500,到2020.四月時目前報酬率會高達118%,目前的14%看起來簡直是可悲。不過你可以參考一下這篇魯爸的財富自由之路文章,從歷史看來美國並不會一直贏下去,我們發揮實驗精神,用這篇文章來驗證看看…

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部分內容有其時效性,若有出入請以各家官方網站資訊為主。我會努力更新避免資訊落後….

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2021-04-23

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