你有在google 搜尋過投資理財相關資訊嗎?
那你對這個廣告應該不陌生，這是ETORO的知名廣告。
其特色如同廣告所說：是一個社群式的投資平台，還有跟單交易的功能。
ETORO簡介
Etoro成立於2007年，至今已經有13年的歷史。
總部位於賽普勒斯，在倫敦、以色列、香港、上海、雪梨等地都有分公司。
號稱是全球領先的社群式交易平台之一，據商業內幕網2019年3月的報導，eToro已擁有超過1000萬用戶。
交易量在全球價差合約中可以排進前50大卷商，可以交易的產品包括：
價差合約(CFD)、指數、美股、各國主要股票、ETF、期貨、外匯以及虛擬貨幣，
都可以在上面做交易。
延伸閱讀 : 什麼是價差合約(CFD)?
是一種金融衍伸品，簡單來說你交易的不是真實商品或是股票，
而是類似期貨的合約，但是基本上沒有時間限制，還可以選擇槓桿倍率。
資料來源 : WIKI
ETORO特色
# 社群性
除了可以看到追蹤商品外，還有類似FaceBook的社群功能。
你可以追蹤你喜歡的投資人，看他們發表的投資想法或是預測。
也可以針對某種商品去了解世界各地投資人的看法。
# 跟單交易
ETORO主要吃飯功能，可以複製覺得靠普投資人的所有交易。
就像戴夫那樣只負責打電動，讓史蒂夫幫他投資。
而且最棒的是使用跟單不需要付額外的費用，等同於一般交易。
# Copy Protfolios
還有一種功能是ETORO自選的投資組合，
例如去年最穩健的30位投資人、或是電玩產業，是一種類似基金、ETF的標的。
ETORO安全嗎?
# ETORO監管
這年頭要找海外卷商都要看是否有受監管，不幸出意外時資金才有保障。
ETORO依地點分別受各國監管：
- 英國FCA(牌照:583263)
- 賽普勒斯CySEC(牌照:109/10)
- 澳洲ASIC(牌照:491139)
有一點要注意的是，依監管單位不同所擁有的權益也會不同。
目前台灣帳戶預設的是澳洲ASIC監管，優缺點有：
- (優)可以參加為台灣用戶所舉辦的活動，ex :入金送獎金活動、額外優惠等。
- (缺)大部分標的是價差合約CFD，只有無槓桿買入的美股為真實股票且無手續費。
- (看個人)槓桿可以開比較高 (最高: 股票30倍，外匯400倍)
也可以申請換去英國或賽普勒斯的監管，優缺點如下：
- (優)保障金額較高(ex :英國：享有 8.5 萬英鎊保險)
- (優)無槓桿買入的股票、ETFs、數位貨幣皆為實體資產無手續費 (還能獲得股利)
- (缺)亞洲舉辦的任何優惠活動都不能參加。
- (看個人)槓桿受限制(最高: 股票5倍、外匯30倍)
延伸閱讀 : 監管單位介紹與保障
# ETORO資金安全
由於eToro是中間商，沒有銀行存放資金的服務，所以入金至ETORO後有點像是台灣的履約保證制度，
資金會自動託管給合作銀行(銀行與保障金額依監管單位、國別不同而不同)，ETORO無法擅自動用。
ETORO如何出入金
主要建議使用信用卡與電匯兩種方式，
Etoro會熱門就是因為其支援信用卡出入金非常方便。
大額資金可以考慮用電匯，可以參考銀行電匯教學
至於PAYPAL比較不建議使用，出金需要付2.5%的手續費。
# 入金方式
首次最低入金為200美元，若透過電匯入金最低限額為500美元。
可以透過以下方式入金：
- 電匯
- 信用卡
- PAYPAL
# 出金方式
出金收取固定5美金手續費，最低出金額度為30美金、且帳戶需要驗證。
可以透過以下方式出金：
- 電匯
- 信用卡
- PAYPAL
ETORO費用
Etoro主要是賺取交易點差以及出金的費用(5美元)。
什麼是點差?
點差就像是我們去換外匯時，銀行買進與賣出時會有個價差，可以想成是機構的服務費。
# 交易費用
- 2020五月開始買入非槓桿美國股票(不作差價合約)免手續費。
- 剩下商品點差大部分為0.09%，詳見官網
- 差價合約會收取倉位的隔夜/週末費用，如槓桿倉位和賣出的空單。
隔夜利息/周末費用是CFD商品的規則。
不過不一定是你支付，也有可能是給你利息，要看交易商品而定。
# 閒置費用
還有個隱藏的費用是閒置費，
當賬戶被認定為閒置（12個月內沒有登錄），
會從賬戶可用餘額中收取每月10美元的閒置費。
閒置費用只有在賬戶仍有可用餘額才會被收取。不會強制平倉以支付此費用。
ETORO優缺點
優點
- 介面簡單好操作
- 出入金快速
- 台灣券商相比交易成本低
- 信用卡入金
- 免費模擬帳戶
- 跟單交易
- 美股免手續費
- 中文客服
缺點
- 圖表只有基本功能
- 華人交易者目前還不多
- 只有網頁版與APP
為什麼很多人推薦
除了上述優點入金方便跟單交易等等還有另外幾個原因 :
# 持續推出活動
近期在亞洲常常推出優惠活動，對比其他券商來說較有吸引力。
# 有聯盟行銷計畫
有聯盟行銷計畫，推薦別人成功註冊且入金後可以得到25美金。
延伸閱讀 : 什麼是聯盟行銷
# 創造業外收入
如果你是個厲害的投資人，在etoro出現以前只能開班授課，代操是違法的。
現在你可以在ETORO上合法的吸粉，並讓他們複製你的投資。
透過別人跟單，你最多可以拿到總管理資金2%的報酬。
個人心得評價
先把結論寫在前面：今年5月後的ETORO，我會加入投資工具之中。
當初會開ETORO帳戶，就是想要試試看酷炫的跟單的功能，
至今進行模擬、跟單交易也已經超過3年了。
遲遲沒有入金真倉交易的根本原本是因為非真實資產而是CFD的關係，
個人認為不適合作為長期投資的選擇。
不過在2020年5月後美股正式轉成真實股票以及免手續費後，
光憑信用卡出入金的優勢，ETORO就很適合作為投資美股的工具。
這也是這篇文章出現的原因，希望讓讀者知道有個不錯的美股投資管道可以選擇。
若是ETORO可以比照美國卷商，後續將各國股票、ETF也能轉為真實資產並免手續費，
那將會比目前市面上的卷商還要有吸引力。
最後要說個人覺得的小缺點是，目前網頁版要用來技術分析還是稍嫌陽春，
想要做技術分析可能還是去其他網站或是軟體來使用比較方便。
希望未來可以朝trading View的功能發展，或是做個桌面軟體出來比較實在。
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by 堯宅