為什麼很多人推薦Etoro? 5大重點以及評價分享

Etoro intro

你有在google 搜尋過投資理財相關資訊嗎?
那你對這個廣告應該不陌生,這是ETORO的知名廣告。
其特色如同廣告所說:是一個社群式的投資平台,還有跟單交易的功能。



ETORO簡介

為什麼很多人推薦Etoro? 5大重點以及評價分享
2007

公司創立

2007
2010

發布了社交投資平台及其複製交易功能

2010
2014

俄羅斯和中國投資了2700萬美元

2014
2016

CNBC將eToro列入「值得關注的10家最熱門金融科技初創企業」

2016
2017

和CoinDash成為合作夥伴,共同開發基於區塊鏈的社交交易

2017
2018

中國民生金融、思佰益、韓投夥伴、國際投資公司聯合投資Etoro總計1億美元

2018

Etoro成立於2007年,至今已經有13年的歷史。
總部位於賽普勒斯,在倫敦、以色列、香港、上海、雪梨等地都有分公司。
號稱是全球領先的社群式交易平台之一,據商業內幕網2019年3月的報導,eToro已擁有超過1000萬用戶。
交易量在全球價差合約中可以排進前50大卷商,可以交易的產品包括:
價差合約(CFD)、指數、美股、各國主要股票、ETF、期貨、外匯以及虛擬貨幣,
都可以在上面做交易。

延伸閱讀 : 什麼是價差合約(CFD)?
是一種金融衍伸品,簡單來說你交易的不是真實商品或是股票,
而是類似期貨的合約,但是基本上沒有時間限制,還可以選擇槓桿倍率。

資料來源 : WIKI


ETORO特色

# 社群性

除了可以看到追蹤商品外,還有類似FaceBook的社群功能。
你可以追蹤你喜歡的投資人,看他們發表的投資想法或是預測。
也可以針對某種商品去了解世界各地投資人的看法。

# 跟單交易

ETORO主要吃飯功能,可以複製覺得靠普投資人的所有交易。
就像戴夫那樣只負責打電動,讓史蒂夫幫他投資。
而且最棒的是使用跟單不需要付額外的費用,等同於一般交易。

# Copy Protfolios

還有一種功能是ETORO自選的投資組合,
例如去年最穩健的30位投資人、或是電玩產業,是一種類似基金、ETF的標的。


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ETORO安全嗎?

etoro official safety

# ETORO監管

這年頭要找海外卷商都要看是否有受監管,不幸出意外時資金才有保障。
ETORO依地點分別受各國監管:

有一點要注意的是,依監管單位不同所擁有的權益也會不同。
目前台灣帳戶預設的是澳洲ASIC監管,優缺點有:

  • (優)可以參加為台灣用戶所舉辦的活動,ex :入金送獎金活動、額外優惠等。
  • (缺)大部分標的是價差合約CFD,只有無槓桿買入的美股為真實股票且無手續費。
  • (看個人)槓桿可以開比較高 (最高: 股票30倍,外匯400倍)

也可以申請換去英國或賽普勒斯的監管,優缺點如下:

  • (優)保障金額較高(ex :英國:享有 8.5 萬英鎊保險)
  • (優)無槓桿買入的股票、ETFs、數位貨幣皆為實體資產無手續費 (還能獲得股利)
  • (缺)亞洲舉辦的任何優惠活動都不能參加。
  • (看個人)槓桿受限制(最高: 股票5倍、外匯30倍)

Etoro 監管說明

延伸閱讀 : 監管單位介紹與保障

槓桿高賺得快,賠光的速度也快,請想清楚再使用

# ETORO資金安全

由於eToro是中間商,沒有銀行存放資金的服務,所以入金至ETORO後有點像是台灣的履約保證制度,
資金會自動託管給合作銀行(銀行與保障金額依監管單位、國別不同而不同),ETORO無法擅自動用。

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ETORO如何出入金

主要建議使用信用卡與電匯兩種方式,
Etoro會熱門就是因為其支援信用卡出入金非常方便。
大額資金可以考慮用電匯,可以參考銀行電匯教學
至於PAYPAL比較不建議使用,出金需要付2.5%的手續費。

# 入金方式

首次最低入金為200美元,若透過電匯入金最低限額為500美元。
可以透過以下方式入金:

  • 電匯
  • 信用卡
  • PAYPAL

入金說明

# 出金方式

出金收取固定5美金手續費,最低出金額度為30美金、且帳戶需要驗證
可以透過以下方式出金:

  • 電匯
  • 信用卡
  • PAYPAL


ETORO費用

Etoro主要是賺取交易點差以及出金的費用(5美元)。

什麼是點差?

點差就像是我們去換外匯時,銀行買進與賣出時會有個價差,可以想成是機構的服務費。

點差

# 交易費用

  • 2020五月開始買入非槓桿美國股票(不作差價合約)免手續費。
  • 剩下商品點差大部分為0.09%,詳見官網
  • 差價合約會收取倉位的隔夜/週末費用,如槓桿倉位和賣出的空單。

官網費用說明

隔夜利息/周末費用是CFD商品的規則。
不過不一定是你支付,也有可能是給你利息,要看交易商品而定。

# 閒置費用

還有個隱藏的費用是閒置費,
當賬戶被認定為閒置(12個月內沒有登錄),
會從賬戶可用餘額中收取每月10美元的閒置費。
閒置費用只有在賬戶仍有可用餘額才會被收取。不會強制平倉以支付此費用。


ETORO優缺點

優點

  • 介面簡單好操作
  • 出入金快速
  • 台灣券商相比交易成本低
  • 信用卡入金
  • 免費模擬帳戶
  • 跟單交易
  • 美股免手續費
  • 中文客服

缺點

  • 圖表只有基本功能
  • 華人交易者目前還不多
  • 只有網頁版與APP


為什麼很多人推薦

除了上述優點入金方便跟單交易等等還有另外幾個原因 :

# 持續推出活動

近期在亞洲常常推出優惠活動,對比其他券商來說較有吸引力。

# 有聯盟行銷計畫

有聯盟行銷計畫,推薦別人成功註冊且入金後可以得到25美金。

延伸閱讀 : 什麼是聯盟行銷

# 創造業外收入

如果你是個厲害的投資人,在etoro出現以前只能開班授課,代操是違法的。
現在你可以在ETORO上合法的吸粉,並讓他們複製你的投資。
透過別人跟單,你最多可以拿到總管理資金2%的報酬。

為什麼很多人推薦Etoro? 5大重點以及評價分享


我也想當明星投資人


個人心得評價

先把結論寫在前面:今年5月後的ETORO,我會加入投資工具之中。

當初會開ETORO帳戶,就是想要試試看酷炫的跟單的功能,
至今進行模擬、跟單交易也已經超過3年了。
遲遲沒有入金真倉交易的根本原本是因為非真實資產而是CFD的關係,
個人認為不適合作為長期投資的選擇。

不過在2020年5月後美股正式轉成真實股票以及免手續費後,
光憑信用卡出入金的優勢,ETORO就很適合作為投資美股的工具。
這也是這篇文章出現的原因,希望讓讀者知道有個不錯的美股投資管道可以選擇。
若是ETORO可以比照美國卷商,後續將各國股票、ETF也能轉為真實資產並免手續費,
那將會比目前市面上的卷商還要有吸引力。

最後要說個人覺得的小缺點是,目前網頁版要用來技術分析還是稍嫌陽春,
想要做技術分析可能還是去其他網站或是軟體來使用比較方便。
希望未來可以朝trading View的功能發展,或是做個桌面軟體出來比較實在。


我也想試用ETORO


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by 堯宅

2020-06-12

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